O colapso financeiro de 2008 e a grande recessão global mudou pouco e nada na cena do crime da economia mundial.
Quase oito anos de crise e em meio a uma estagnação global, o mundo ainda dominado por 28 grandes bancos internacionais (ver quais no final desta nota), chamado por alguns de seus críticos mais ferrenhos como " a hidra mundial ".
Estas entidades gerenciam grandes variáveis econômicas globais, impõe condições para governos democráticos e em busca de lucros rápidos e estratosféricos, apostando em uma roleta cada vez mais vertiginosa que pode incendiar -se novamente a qualquer momento.
François Morin, autor do recentemente publicado " O mundo de Hydra - Banking oligopólio " é professor emérito de economia na Universidade de Toulouse e ex-membro do Conselho Geral do Banco da França.
"Os grandes bancos detinham os produtos tóxicos responsáveis pela crise, mas em vez de reestruturar os bancos, os Estados acabaram assumindo suas funções e a dívida privada foi transformada em dívida pública , " diz Morin.
o pesquisador francês coloca o foco em cinco mecanismos que permitem essa hegemonia financeira, econômica e política ...
1. Os bens (imóveis, dinheiro, clientes, empréstimos, etc.)
Os 28 bancos detêm recursos superiores aos da mais elevada dívida pública de 200 Estados do planeta.
Enquanto estas entidades têm ativos de US $ 50.341 bilhões, a dívida pública global ascende a US $ 48.957 bilhões.
Outra maneira de dimensiona-la:
Existem centenas de milhares de bancos em todo o mundo, mas estas 28 empresas representam 90% dos ativos financeiros.
Neste cenário de hiper-concentração, a queda de um ou mais destes bancos têm um potencial devastador não só no setor financeiro, mas sobre a economia em geral.
É a base do argumento no centro dos debates pós 2008: o risco das instituições "grandes demais para falir" (tão grande que não pode ser autorizado ir à falência)
A queda do Lehman Brothers em 2008,
Marcou o início da crise econômica global.
De acordo com Oscar Ugarteche, um economista da UNAM do México e autor de "A Grande Mutação", que estuda este novo sistema financeiro global, com este nível de concentração do poder financeiro há "todas as chances" de repetição de uma crise como a de 2007 -2008.
"Esses mercados cresceram com a liberalização financeira dos últimos 30 anos, o que permitiu-lhes deixar seu local de intermediário financeiro com a produção e consumo, ou seja, correia de transmissão para projetos produtivos e de compras , " disse ele à BBC.
"Ao participar de mercados especulativos de câmbio e taxas de juros para commodities e derivativos, com um crescimento explosivo do seu crédito para financiar essa expansão, atingiu 2008 , " acrescentou.
"A situação não mudou e hoje nós estamos vendo que muitos desses bancos estão com sérios problemas."
2. A Criação da Moeda
O sistema clássico de emissão monetária é a de uma Casa da Moeda que imprime as notas que necessitam de um Banco Central localizado no centro da cena financeira.
Mas hoje 90% do dinheiro é criado por estes 28 bancos: apenas 10% é a responsabilidade dos bancos centrais.
A passagem de dinheiro físico para o dinheiro de crédito está a mudar essa equação.
"Estamos fechando o círculo.
Inicialmente, houve bancos que fizeram operações de comércio externo e interno. Era o dinheiro-crédito. Mas não havia nenhum controle e centralização desta função , "disse Ugarteche.
"Isso só começa a acontecer com a criação de um banco central responsável pela emissão monetária. O primeiro é o da Inglaterra no século XVII. Mas, com a desregulamentação bancária dos 90 estão de volta ao começo.
"Os bancos emitem crédito e não há muito controle disso, "disse ele.
Se antes da expansão do dinheiro mantinha certa proporção ao nível de reservas monetárias de um país, hoje em dia esse limite perdeu relevância.
Neste contexto de flexibilização de crédito total, a consultora McKinsey estima que o total da dívida - ou seja, a soma da dívida pública, privada e individual - cresceu mais de US $ 57 bilhões nos últimos sete anos e hoje chega perto de US $ 200 bilhões, cerca de três vezes o PIB mundial.
3. Operação Mercado de câmbio
O mercado de câmbio é um dos maiores no mundo: US $ 6.000 milhões diários.Cinco dos 28 bancos controlam 51% desse mercado.
"A taxa de câmbio é gerido dos Estados Unidos e no Reino Unido, ou seja, não só depende de variáveis econômicas de um país , " disse Ugarteche.
"Com aquisições ou vendas maciças arrastaram ao resto dos atores causando uma mudança na taxa de câmbio que não tem nada a ver com a saúde econômica de um país."
O caso brasileiro ilustra este fenômeno.
Em setembro de 2014 o Brasil tinha um nível elevado de reservas - o maior nível regional - que se revelou insuficiente para conter o ataque sobre a moeda.
O governo adotou uma série de medidas, como o aumento das taxas de juros para estimular a entrada de moeda estrangeira e evitar a fuga de capitais, mas estas medidas afogaram o crédito que precisava do aparato produtivo e conduziu à atual recessão profunda.
" Era uma crise induzida. E não é um caso isolado.
No México, o valor da moeda passou de 14 a 20, sem mediar um grande déficit fiscal, uma crise de balança de pagamentos inflacionaria, uma caída das reservas ou a atividade econômica , "disse Ugarteche.
4. Gerenciando taxas de juros
Com o seu potencial financeiro, essas 28 instituições têm uma gravitação fundamental sobre as taxas de juros.Dado o nível estratosférico de circulação diária de ativos financeiros e de dívida, qualquer alteração na taxa de juros move automaticamente enormes quantias de dinheiro.
A pesquisa começou em 2012 nos Estados Unidos, Grã-Bretanha e a Comissão Europeia mostrou como este nível de concentração de bancos termina em manipulação de mercado.
Segundo a investigação, 11 dos 28,
- Bank of America
- BNP-Paribas
- Barclays
- Citigroup
- Credit Suisse
- Deutsche Bank
- Goldman Sachs
- HSBC
- JP Morgan Chase
- Royal Bank of Scotland
- UBS,
11 grandes bancos
taxa de juros Libor manipulada.
Libor lembra diariamente no mercado de Londres que determina a taxa à qual os bancos emprestam e tem um impacto direto sobre o mercado de derivativos, o que os consumidores e os produtores pagam por seus empréstimos.
"As coisas não mudaram. Um escândalo semelhante aconteceu recentemente com a Goldman Sachs, Morgan Stanley e JP Morgan no mercado de commodities , " disse Ugarteche.
5. Derivados
Metade dos 28 bancos produzem derivados de US $ 710.000 decorrente milhões, ou seja, o equivalente a dez vezes o produto interno bruto a nível mundial.
Em seu livro "The Great Mutation" Ugarteche ilustra o funcionamento do mercado de derivados com o caso de um ativo financeiro modesto: uma vaca.
O que pode ser feito se quisermos converter a vaca em dinheiro?
Em outras épocas, se vendia em troca de uma certa quantia de dinheiro.
Em 2008 desapareceram bilhões de dólares por causa de mecanismos econômicos fictícios.
Mas hoje pode-se vender o seu valor futuro.
Como não é um presente, mas sim uma futura transação, o valor é multiplicado muitas vezes.
Por exemplo:
- Se vende o rendimento futuro provável do leite da vaca
- Vende-se os bezerros que a vaca irá parir
- Se vende o eventual leite destes prováveis bezerros ou o queijo e a manteiga que produzem.
"A partir de uma vaca de verdade, se criou uma economia fictícia é construída usando várias transações financeiras. É um mundo de probabilidades.
O bezerro é um possível futuro, nada mais que isso. O mesmo é o rendimento de uma vaca. E se a vaca está doente? ", Disse Ugarteche.
Neste caso, as operações realizadas irão para um buraco negro.
Assim, em 2008, desapareceram mais de US $ 200.000 milhões, algo que se arrastou na queda das seguradoras que supostamente garantiam todo esse fluxo de valor financeiro.
Nada mudou ...
Os 28 maiores bancos
- JP Morgan Chase
- Bank of America
- Citigroup
- HSBC
- Deutsche Bank
- Groupe Crédit Agricole
- BNP Paribas
- Barclays PLC
- Mitsubishi Ufjfg
- Bank of China
- Royal Bank of Scotland
- Morgan Stanley
- Goldman Sachs
- Mizuho FG
- Santander
- Societe Generale
- ING Bank
- BPCE
- Wells Fargo
- Sumitomo Mitsui FG
- UBS
- Grupo Unicredit
- Credit Suisse
- Nordea
- BBVA
- Standart Chartered
- Bank of New York Mekon
- State Street
O saldo total desses bancos é de US $ 50.341.000 ...
Fonte: http://www.bibliotecapleyades.net/sociopolitica/sociopol_globalbanking504.htm
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